Национальны банк Украины повысил штрафы для банков за нарушение финмониторинга и валютного законодательства.

Как передает «Хвиля», об этом сообщает пресс-служба регулятора.

Так, Нацбанк пересмотрел и актуализировал подходы к применению штрафов к банкам за ключевые нарушения в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и валютного законодательства.

В частности, выделено применение штрафов за наиболее распространенные виды нарушений в сфере ПВК/ФТ:

нарушение требований законодательства в сфере ПВК/ФТ по управлению рисками — до 50 миллионов гривен;

несоответствие внутренних документов по вопросам ПВК/ФТ требованиям законодательства в этой сфере — до 1 миллиона гривен.

Также пересмотрены и увеличены предельные размеры штрафов за ключевые нарушения в сфере ПВК/ФТ:

нарушение требований по ненадлежащей проверке клиентов — до 50 миллионов гривен;

нарушение требований законодательства в сфере ПВК/ФТ относительно платежных операций/переводов средств — до 10 миллионов гривен;

ненадлежащее применение к клиентам, которые являются РЭРs, риск-ориентированного подхода, в частности, установление им необоснованного уровня риска, принятие по ним непропорциональных мер в соответствии с категорией риска — до 10 миллионов гривен.

Вдобавок к этому пересмотрены и увеличены предельные размеры штрафов за ключевые нарушения в сфере валютного законодательства, а именно:

существенные нарушения банком требований валютного законодательства относительно порядка проведения расчетов по валютным операциям, торговле иностранной валютой, перевода валютных ценностей, их трансграничного перемещения, неосуществления/ненадлежащего осуществления банком валютного надзора, нарушения мер защиты — до 1 миллиона гривен;

другие существенные нарушения банком требований валютного законодательства, в том числе недопущение к проверке/созданию препятствий по проведению проверки банка уполномоченными работниками Национального банка, неосуществление банком анализа, проверки документов (информации) о валютных операциях — до 1% от суммы зарегистрированного уставного капитала банка;

нарушение банком требований валютного законодательства относительно порядка проведения расчетов по валютным операциям, торговле иностранной валютой, перевода валютных ценностей, их трансграничного перемещения, неосуществления/ненадлежащего осуществления банком валютного надзора, нарушения мер защиты, которые не существенны — до 400 тыс. гривен.

Как отмечается, изменениями также предусматривается уточнение отдельных положений:

применение мер воздействия по результатам надзора за соблюдением требований санкционного законодательства;

обнародование информации о примененных мерах влияния за нарушения в сфере ПВК/ФТ;

содействие обеспечению электронного документооборота.

Приведенные изменения внесены постановлением Правления Национального банка Украины от 21 июня 2023 г. № 80 «Об утверждении Изменений в Положение о применении Национальным банком Украины мер влияния», которое вступает в силу с 24 июня 2023 года.

Напомним, что существенным нарушением требований валютного законодательства является осуществление валютных операций с нарушениями в общей сумме операций (по каждому виду нарушений), равной или превышающей 10 000 000 гривен, или в сумме одной операции, которая равна или превышает 1 000 000 гривен.

Напомним, Отказ обменников принимать доллары: член совета Нацбанка опроверг мифы