Украинцы могут получить налоговые претензии и штрафы из-за обычных переводов на банковскую карту. Если налоговая сочтет такие поступления скрытым доходом, человеку доначислят обязательства.

Как передает «Хвиля», об этом в Facebook предупредил адвокат Роман Симутин.

По его словам, случаи налоговых претензий из-за регулярных поступлений участились. В практике юриста уже были ситуации с продажей товаров через онлайн-площадки — после них людям доначисляли налоги и штрафы.

При этом сам факт зачисления денег на карту еще не создает налоговой обязанности. Облагается доход, а не каждое поступление. Если деньги не являются прибылью или с них уже уплачены налоги, повторно их не облагают.

Проблемы возникают тогда, когда переводы носят систематический характер и фактически выглядят как предпринимательская деятельность, но нигде не декларируются.

Информация о движении средств на счетах — это банковская тайна, поэтому прямого доступа к ней у налоговой нет. Но банки обязаны проводить финансовый мониторинг. При подозрительных операциях они могут требовать документы о происхождении денег и передавать данные уполномоченным органам.

Получить доступ к банковской информации налоговая служба может только в предусмотренных законом случаях — например, во время проверки или по решению суда.

Если незадекларированный доход докажут, гражданину начислят налоговые обязательства, штраф и пеню за просрочку. Чаще всего так происходит, когда предпринимательскую деятельность ведут через личные карты без регистрации ФЛП.

Юристы советуют внимательно следить за регулярными поступлениями на личные счета и оформлять деятельность официально, если речь идет о систематической продаже товаров или услуг.